Некоторые называют это «ядерным вариантом». Хотя это не связано с оружием.
Поскольку администрация президента США Джо Байдена рассматривает экономические угрозы, чтобы помешать тому, что, как она опасается, является новым планом Кремля по вторжению в Украину, есть один вариант, который, как сообщается, находится в коротком списке: отключение России от глобальной системы обмена электронными платежами, известной как SWIFT. .
Это был бы беспрецедентный шаг против одной из крупнейших экономик мира.
Белый дом не подтвердил, что угрожает отключить российские банки от системы SWIFT, которая расшифровывается как «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций».
Однако сам Байден подлил масла в мельницу слухов 8 декабря, предупредив, что, если президент России Владимир Путин решит напасть на Украину, Соединенные Штаты и их союзники ударят по его стране санкциями, «таких, которых он никогда не видел».
Байден предупреждает о санкциях, если Россия вторгнется в Украину; Путин призывает к «гарантиям» против расширения НАТО
Хотя аналитики согласны с тем, что такой шаг нанесет России экономический ущерб, некоторые говорят, что последствия отключения страны от SWIFT преувеличены по разным причинам.
Что такое SWIFT и почему это важно?
что такое swift и как его могут отключить
SWIFT — это защищенная коммуникационная платформа, используемая банками, брокерскими конторами и другими финансовыми учреждениями для отправки и получения информации, например инструкций по переводу денег за границу или расчетам по сделкам с ценными бумагами.
Однако на самом деле он не перемещает и не хранит деньги и ценные бумаги.
Скажем, немецкая компания покупает российский природный газ, поэтому ей нужно заплатить за него. Он может перевести деньги со своего счета в немецком банке на российский банк российской фирмы, введя номер счета получателя и SWIFT-код.
Затем немецкая фирма отправляет сообщение со своего немецкого счета через SWIFT в российский банк о поступлении денежного перевода. Затем, когда средства поступят в электронном виде, они будут доступны для вывода российской компанией.
Использование SWIFT стандартизированных кодов для инструкций позволяет банкам быстро обрабатывать платежи.
SWIFT используют около 11 000 финансовых учреждений, расположенных в более чем 200 странах и территориях. Платформа готова обработать более 10 миллиардов сообщений в этом году, облегчая трансграничные платежи на триллионы долларов.
До SWIFT, когда банки хотели передать финансовую информацию из одного места в другое, они использовали систему «телекс», основанную на старых телеграфных схемах. Но это было медленно, громоздко и небезопасно.
Итак, SWIFT был создан в 1973 году.
Сегодня SWIFT является гигантом в индустрии финансовых коммуникаций благодаря простоте использования, скорости и безопасности. Это может помочь банкам совершать трансграничные платежи менее чем за пять минут и предлагает сквозное отслеживание.
«Это самая надежная трансграничная система обмена платежными сообщениями, и поэтому она чрезвычайно важна», — сказал Брайан О’Тул, бывший старший советник Министерства финансов США.
Кому принадлежит СВИФТ?
Кооператив, базирующийся в Бельгии, принадлежит банкам-членам и управляется советом директоров из 25 членов, в который в настоящее время входит один гражданин России. За организацией наблюдают центральные банки G10 — Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Нидерландов, Великобритании, США, Швейцарии и Швеции, а также Европейский центральный банк.
SWIFT когда-либо отключал страну от ее платформы?
В 2012 году SWIFT отключил иранские банки после того, как они были занесены в черный список Европейским союзом и на фоне давления со стороны США.
Объяснитель: Как запрет SWIFT вредит Ирану?
Однако Иран был в значительной степени изолирован от глобальной финансовой сети, поэтому общее воздействие было приглушенным, говорит О’Тул, ныне сотрудник Атлантического совета, аналитического центра в Вашингтоне, округ Колумбия. «Это, безусловно, чертовски усложнило жизнь иранским банкам, которые все еще были связаны с международной финансовой системой, но [отключение] по сути просто затыкало утечки», — сказал он Азаттыку.
Могут ли США заставить SWIFT отключить Россию?
SWIFT придерживается бельгийского и европейского законодательства, а не законодательства США, поэтому ему «на самом деле не нужно прислушиваться к Соединенным Штатам», — сказал О’Тул.
Однако у Соединенных Штатов есть возможность вывернуть SWIFT руку, угрожая санкциями против самой платформы, как они сделали, когда пытались отключить Иран, сказал О’Тул.
Что произойдет, если Россию отрежут от SWIFT?
Экономика России намного больше, чем у Ирана, и она глубоко интегрирована в мировое финансовое сообщество, поэтому влияние отключения SWIFT будет намного сильнее, чем в случае с Ираном.
Россия столкнется со значительными экономическими потрясениями в течение определенного периода времени, особенно в отношении трансграничных платежей, поскольку она приспосабливается к новым платформам, говорит Элина Рыбакова, экономист вашингтонского Института международных финансов.
По ее словам, сбои могут привести к сокращению российской экономики и падению рубля в краткосрочной перспективе. Однако, поскольку ведущие статьи российского экспорта — нефть и природный газ — имеют решающее значение для жизнеобеспечения Европы, обе стороны будут стремиться найти быстрое решение, сказала Радио Свобода Рыбакова.
Она также добавляет, что воздействие будет приглушенным, потому что Россия создает собственную систему обмена финансовыми сообщениями.
В речи Путина проблески новой модели для России: изоляция
Еще в 2014 году, после того как Россия аннексировала украинский полуостров Крым, прозвучали призывы отключить Россию от SWIFT. Поэтому Кремль поддержал разработку отечественной финансово-коммуникационной платформы, чтобы защитить себя.
Российская платформа, известная как Система передачи финансовых сообщений (СПФС), насчитывала более 400 банков-участников, в том числе два десятка из стран бывшего СССР , и по состоянию на конец 2020 года обрабатывала пятую часть всех внутренних финансовых коммуникаций. .
Значит, Россия защищена?
Не совсем: у российской системы есть свои недостатки.
В то время как SWIFT работает 24 часа в сутки, SPFS может отправлять платежные сообщения только в рабочее время в будние дни, писала ранее в этом году научный сотрудник Центра восточноевропейских исследований Цюрихского университета Мария Шагина. По ее словам, SPFS также имеет более короткие ограничения на размер сообщений.
Россия «технически» может совершить переход, если ее отключат от SWIFT, «чего не было в 2014 году», — сказала Рыбакова. Тем не менее, по ее словам, «это все равно будет сильным шоком для системы» в течение определенного периода времени.
По словам О’Тула, Россия могла бы попытаться распространить SPFS на международном уровне в качестве возможного решения для трансграничных транзакций.
Китай, экономика которого намного больше российской, также разрабатывает альтернативу SWIFT. В 2015 году Пекин запустил Систему трансграничных межбанковских платежей (CIPS), чтобы помочь интернационализировать использование китайской валюты, юаня.
Некоторые китайские официальные лица призвали использовать CIPS вместо SWIFT для защиты банков страны от угроз отключения.
Банковские санкции: более разрушительны?
Хотя некоторые официальные лица и аналитики называют SWIFT , О’Тул говорит, что это преувеличение. России по-прежнему будет разрешено проводить международные транзакции через другие коммуникационные платформы, хотя и менее эффективные.
«Если вы отключаете SWIFT от российской банковской системы, не делая ничего другого, все, что вы делаете, по сути, — это заставляете ее использовать [конкурентов SWIFT]», — сказал он. «Вы не запрещаете транзакции. Вы просто делаете транзакции более раздражающими и затрудняете людям получение этих транзакций».
Он говорит, что Белый дом должен сосредоточиться на введении санкций против российских банков. «Какие финансовые учреждения будут преследовать администрация, если Россия пересечет границу? Я думаю, что это важный политический вопрос», — сказал он.
Соединенные Штаты могут нацелиться на государственные финансовые учреждения, связанные с российской элитой, такие как ВЭБ и Российский фонд прямых инвестиций. По его словам, введение санкций в отношении этих двух банков может оказаться «более действенным», чем отключение всей банковской системы России от SWIFT.
ВЭБ выступает банком развития и платежным агентом правительства России. Тем временем Российский фонд прямых инвестиций является фондом национального благосостояния страны и принимает активное участие в престижных зарубежных проектах Кремля, таких как продвижение вакцины от коронавируса «Спутник V».
Что стоит за страхами перед войной между Россией и Украиной и что может произойти на самом деле?
По его словам, нацелиться на ведущие розничные банки Сбербанк и ВТБ будет сложнее. В то время как введение против них санкций приведет к «серьезным экономическим потрясениям» из-за огромной доли рынка, которую они занимают, рядовые российские граждане окажутся в перекрестье прицела.
Выдержит ли экономика России потрясения?
С 2014 года Россия наращивает свою оборону от угрозы ужесточения санкций США. Помимо разработки альтернативы SWIFT, а также альтернативы Visa и Mastercard для обработки платежей, российское правительство жестко сдерживало расходы, даже публикуя профицит бюджета, что является редкостью в западных демократиях.
Правительство также увеличило свои резервы в иностранной валюте и золоте, которые превышают 620 миллиардов долларов, что ставит его наравне с Индией на четвертое место в мире.
Эта сумма включает примерно 200 миллиардов долларов в Фонд национального благосостояния «на черный день».
По словам Рыбаковой, если не будут введены какие-либо санкции, в следующем году резервы России могут вырасти еще на 20 миллиардов долларов. Над российским правительством «всегда висит такой дамоклов меч новых санкций. И я думаю, что это пронизывает все аспекты их макроэкономической политики», — сказала она.